Se establecen, los términos y condiciones (“Términos y Condiciones”) aplicables al uso de la aplicación móvil por la que se ofrecen los servicios de Levo Asesor en Inversiones Independiente, S.A. de C.V. (“Levo”), a los usuarios registrados mediante la aplicación para teléfonos móviles desarrollada y administrada por Levo.
El Usuario se sujeta a estos Términos y Condiciones una vez que haya: (i) proporcionado los datos estrictamente necesarios para su registro como Usuario de Levo a través de la Aplicación y (ii) otorgado su consentimiento de manera digital, mediante aceptación de la casilla dentro de la Aplicación, manifestando con ello su consentimiento expreso de sujetarse a estos Términos y Condiciones, que regirán el uso de la aplicación móvil y la interacción de Levo y el Usuario a través de ella.
El Usuario manifiesta que previo a la aceptación de estos Términos y Condiciones, que incluyen expresamente cualquier página adicional o complementaria vinculada desde la Aplicación, ha leído y entendido el contenido, alcance y consecuencias legales de estos Términos y Condiciones.
La aceptación de estos Términos y Condiciones no implica una relación contractual de asesoría en inversiones con Levo ni que los Usuarios puedan girar instrucciones de inversión a Levo. Los servicios de Levo iniciarán una vez que se concluya con el proceso de verificación de identidad del Usuario y se firme el respectivo contrato de servicios de inversión con Levo.
DECLARACIONES
I. Declara Levo:
- Es una sociedad constituida bajo las leyes de los Estados Unidos Mexicanos.
- Que está debidamente inscrito en el Registro de Asesores en Inversiones que lleva la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (“CNBV”) con el folio número 30166, para prestar sus servicios como Asesor en Inversiones Independiente. Dicho registro no implica el apego de Levo a las disposiciones aplicables en los servicios prestados, ni la exactitud o veracidad de la información proporcionada a la CNBV y que consta en el Registro.
- Por lo anterior, puede proporcionar de manera habitual y profesional servicios de administración de cartera de valores tomando decisiones de inversión a nombre y por cuenta de terceros, así como otorgar de manera habitual y profesional asesoría de inversión en valores, análisis y emisión de recomendaciones de inversión de manera individualizada ajustándose a lo previsto por la Ley del Mercado de Valores y demás disposiciones aplicables. Levo no puede llevar a cabo intermediación con valores ni los servicios que presta pueden ser considerados como tales.
- Que en ningún caso recibirá depósito en administración o custodia, o en garantía por cuenta de los Usuarios, dinero o valores que pertenezcan, ya sea directamente de éstos o provenientes de las cuentas que les manejen, salvo tratándose de las remuneraciones por la prestación de sus servicios.
- Que al tener el carácter de Asesor en Inversiones Independiente, Levo, sus accionistas, socios, miembros del consejo de administración, así como los directivos, apoderados y empleados, no participan en el capital o en los órganos de administración, ni tienen relación de dependencia con instituciones de crédito, casas de bolsa, sociedades operadoras de sociedades de inversión, sociedades distribuidoras de acciones de sociedades de inversión, instituciones calificadoras de valores.
- Levo está sujeto a la supervisión de la CNBV en términos del primer párrafo del artículo 350 de la Ley del Mercado de Valores. En el caso de los Asesores en Inversiones, la CNBV supervisa exclusivamente la prestación de servicios de administración de cartera de valores cuando se tomen decisiones de inversión a nombre y por cuenta de terceros, así como los servicios consistentes en otorgar asesoría de inversión en valores, análisis y emisión de recomendaciones de inversión de manera individualizada, por lo que la CNBV carece de atribuciones para supervisar o regular cualquier otro servicio que proporcionen los Asesores en Inversiones.
- Los servicios que presta Levo como Asesor en Inversiones se regirán por el “Contrato de Servicios de Inversión” que el Usuario deberá celebrar con Levo con posterioridad a la aceptación de estos Términos y Condiciones, así como de la “Guía de servicios de inversión” de Levo, la cual se encuentra disponible en la Página de Internet y la Aplicación.
II. El Usuario declara, que:
- Es mayor de edad y cuenta con la capacidad suficiente para la celebración de los presentes Términos y Condiciones.
- Previo al consentimiento de estos Términos y Condiciones, manifestó su voluntad de compartir sus datos personales a Levo para que éste a su vez, los trate conforme a las finalidades establecidas en el Aviso de Privacidad.
- Los datos que proporcionará a Levo son verídicos, exactos e íntegros.
- Conoce que con posterioridad al consentimiento de estos Términos y Condiciones, deberá celebrar el “Contrato de Servicios de Inversión” con Levo con el fin de recibir sus servicios y girar instrucciones de inversión a través de la aplicación.
- Tuvo a la vista la Guía de servicios de inversión de Levo, cuyo contenido conoce y entiende.
- Actúa a nombre y por cuenta propia, y que en caso de que esto dejara de ser cierto, dará aviso a Levo.
- Conoce que la CNBV supervisa exclusivamente la prestación de servicios de administración de cartera de valores cuando se tomen decisiones de inversión a nombre y por cuenta de terceros, así como los servicios consistentes en otorgar asesoría de inversión en valores, análisis y emisión de recomendaciones de inversión de manera individualizada, por lo que carece de atribuciones para supervisar o regular cualquier otro servicio que proporcionen los Asesores en inversiones.
- Fue informado sobre que la inscripción en el registro de Asesores en inversiones que lleva la CNBV en términos de la Ley del Mercado de Valores, no implica el apego de los Asesores en inversiones a las disposiciones aplicables en los servicios prestados, ni la exactitud o veracidad de la información proporcionada.
Las partes, de común acuerdo se sujetan a las siguientes:
CLAUSULAS
Primera. Definiciones
Para efectos de estos Términos y Condiciones, se utilizarán las siguientes palabras con mayúscula inicial y tendrán los significados que se les atribuyen a continuación:
Aplicación / App. Plataforma a través de la cual Levo proporciona los servicios que le son propios como Asesor en Inversiones, a los Usuarios.
Aviso de Privacidad. Documento que rige el tratamiento de los datos personales proporcionados por el Usuario durante el procedimiento de registro y que Levo pone a disposición a través de la Aplicación y de su Página de internet.
Cuenta. Significa cada perfil que Levo abre a sus Usuarios al amparo de estos Términos y Condiciones, en la Aplicación móvil.
Cuenta Bancaria del Usuario. Cuenta que el cliente mantiene en una entidad financiera autorizada para recibir depósitos y en la cual se le entregarán los recursos de las operaciones que en ejercicio del mandato otorgado a Levo, sean giradas a los intermediarios del mercado de valores.
CNBV. Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Comisión. Los montos cobrados al Usuario por los servicios prestados por Levo y que están incluidos en la Guía de servicios de inversión.
Contrato de servicios de inversión. Al contrato celebrado entre el Usuario y Levo con e fin de que Levo proporcione Servicios de Inversión al Usuario.
Disposiciones PLD. Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 226 Bis de la Ley del Mercado de Valores, aplicables a los asesores en inversiones.
Gestión de inversiones. a la toma de decisiones de inversión por cuenta de los Usuarios a través de la administración discrecional de Cuentas que realice el Asesor en inversiones, al amparo del Contrato de servicios de inversión.
Guía de servicios de inversión. El documento en el cual se describen los servicios que Levo ofrece, así como las características y diferencias entre cada uno, y que está a disposición de los Usuarios a través de la Aplicación.
Ley. Ley del Mercado de Valores.
Marco General de Actuación: Documento en el que se señala la forma, términos y periodicidad en que Levo informa de su actuación a sus clientes.
Página de internet: www.levo.mx
Servicios de inversión: a la prestación habitual y profesional a favor de los Usuarios, de Servicios de inversión asesorados.
Servicios de inversión asesorados: a la prestación habitual y profesional en favor de Usuarios, de Asesoría de inversiones o Gestión de inversiones.
Socios comerciales. Son las sociedades autorizadas conforme a la Ley del Mercado de Valores para operar como intermediarios del mercado de valores a los que Levo gira instrucciones para la celebración de operaciones con valores a nombre y por cuenta de sus clientes.
Productos financieros: a los valores, estrategias de inversión o composición de la cartera de inversión.
Usuario. Significa la persona que tiene un registro en la aplicación de Levo, mediante la aceptación de estos Términos y Condiciones, disponibles en la aplicación.
Segunda. Registro del usuario
Los servicios de Levo serán prestados exclusivamente través de la Aplicación, por lo que es necesaria la creación de un perfil para poder ser dado de alta como Usuario. Para la creación de dicho perfil, se requerirá que el Usuario proporcione los datos y documentación que en la misma Aplicación se le soliciten y que responda las preguntas necesarias para evaluar sus conocimientos y experiencia en materia financiera, así como sus objetivos de inversión.
Concluidas las preguntas para determinar el perfil de inversionista del Usuario, Levo informará los resultados y la justificación de los mismos para que, de considerarlos aceptables, se inicie el proceso de celebración del Contrato de Servicios de Inversión. Levo contactará al Usuario al número de teléfono celular o correo electrónico registrado por el Usuario para concertar una entrevista presencial con el Usuario con el fin de cotejar documentos de identificación y firmar el Contrato de Servicios de Inversión, así como el consentimiento del Usuario con el perfil de riesgo y el marco general de actuación al que se apegará Levo en la prestación de los servicios de Gestión de Inversiones.
Los datos personales que Levo recaba para realizar el registro del solicitante, están sujetos a las finalidades previstas en el Aviso de Privacidad dado a conocer al Usuario al momento del registro y está disponible en la Aplicación y Página de internet.
En caso de que durante el proceso de validación de los datos proporcionados por el Usuario para la creación de su Cuenta, se detecte contra los registros de las autoridades que los datos proporcionados son incorrectos o incompletos, se solicitará al Usuario corrija su información. De lo contrario, no podrá realizar ni recibir los servicios de Levo ni girar instrucciones de inversión.
El Usuario acepta que al menos una vez cada dos años confirmará que los elementos utilizados para determinar su perfil no han sufrido cambios significativos, de lo contrario, Levo podrá seguir proporcionando sus servicios conforme al perfil de inversión inicial.
Tercera. Servicios.
Levo ofrece los servicios de asesoría y administración de cartera de valores a través de la Aplicación móvil, para lo cual el Usuario, a través del Contrato de Servicios de Inversión, otorgará a Levo un mandato para que gire instrucciones a sus Socios comerciales que sean intermediarios del mercado de valores, para la celebración de operaciones con valores a nombre y por cuenta del Usuario.
Las instrucciones para la celebración de operaciones exclusivamente se giran a través de la Aplicación.
Las recomendaciones sobre Productos financieros que Levo realice, son personalizadas y se realizan de forma razonable conforme al perfil de los Usuarios y de los Productos financieros.
Las recomendaciones contendrán respecto de los Productos financieros, el prospecto de información o colocación sobre los valores o la información sobre el lugar donde puede consultarse dicha información.
Entre los valores respecto de los cuales Levo ofrece su asesoría, de manera enunciativa más no limitativa, se encuentran los siguientes:
- Fondos de inversión de renta variable
- Fondos de inversión de renta fija
- Deuda gubernamental de corto plazo
- Deuda gubernamental de largo plazo
- Notas estructuradas con y sin capital garantizado
- Deuda corporativa
- Cuasi soberano
- Papel Bancario
- Pagarés con Rendimiento Liquidable al Vencimiento (PRLV)
- Derivados (opciones, warrants, futuros)
- Fondos Cotizados (ETF)
- Acciones
- Fibras
En ningún caso Levo garantiza el resultado, éxito o rendimiento de la inversión.
Levo pondrá a tu disposición, el Marco General de Actuación para tu firma previo a la prestación de nuestros servicios de Gestión de inversiones.
Cuarta. Operaciones
Una vez celebrado el Contrato de Servicios de Inversión y verificada la identidad del Usuario, este podrá acceder a los servicios de Levo exclusivamente a través de la Aplicación, las cuales tendrán las siguientes características:
a. Moneda de las operaciones
Los montos de las inversiones así como de las Comisiones que en su caso apliquen, están determinados en pesos mexicanos. Las instrucciones que se giren a Levo para cumplimiento del mandato otorgado por los Usuarios, se liquidan en pesos mexicanos.
b. Canal de operación
Levo ha establecido previamente dos módulos de inversión que se desplegarán y explicarán en la Aplicación:
- Fondo de emergencia
- Estilo de vida El Usuario al elegir alguno y definir metas de inversión. Los recursos que el cliente invertirá podrán domiciliarse con cargo a la cuenta CLABE que el mismo Usuario proporcione. La instrucción de domiciliación se realizará en la Aplicación y Levo la remitirá a la entidad financiera que corresponda. Según el Producto de inversión que haya sido aceptado por el Usuario, los montos destinados a la inversión se destinarán conforme las reglas de inversión que correspondan a las carteras, conforme a lo que previamente haya sido establecido por Levo.
En caso de que alguna de las metas creadas por el Usuario sea alcanzada, los recursos se redistribuirán a las metas que aún no se cumplen.
El Usuario puede ordenar la reversión de sus inversiones o modificar las metas, para lo cual Levo girará la instrucción correspondiente a su Socio comercial que sea intermediario del mercado de valores, para que este directamente ejecute y liquide la operación respectiva en el mercado de valores, y sea aquel quién transfiera los recursos del Usuario hacia su Cuenta Bancaria.
El Usuario acepta que Levo no se hace responsable por las fallas, rechazos o dificultad técnica que pudiera obstaculizar la realización de las inversiones.
Asimismo, el Usuario acepta que el Socio comercial de Levo puede requerir información adicional para poder llevar a cabo las transferencias que resulten necesarias para llevar a cabo las instrucciones que el Usuario gire.
c. Informes a Usuarios
Independientemente de los estados de cuenta que corresponda emitir a los Socios Comerciales, Levo informará mensualmente al Usuario sobre las comisiones cobradas y al menos cada seis meses, le hará llegar el reporte de posiciones de valores, todo a través de la Aplicación.
Levo no capta de manera directa o indirecta recursos del público en territorio nacional y en ningún caso se deberá entender que la realización de las operaciones provenientes de la asesoría de inversiones es ejecución de operaciones, aun cuando exista una instrucción del Usuario, conforme a lo establecido por las Disposiciones de carácter general aplicables a las entidades financieras y demás personas que proporcionen servicios de inversión.
Quinta. Contraprestaciones
Levo cobra al Usuario, por la prestación de sus servicios de asesoría en inversiones, una Comisión del 2% anual siempre y cuando se opte por alguno de los portafolios pre definidos por Levo.
Levo cobrará un 2.5% anual en los casos en que el Usuario, solicite expresamente y por escrito a través de correo electrónico a Levo a la dirección hola@levo.com, el incluir valores distintos y/o que representen un mayor riesgo a los portafolios pre definidos.
Dicha comisión es cobrada mensualmente y de manera proporcional, sobre el saldo de los activos bajo gestión del cliente y no se toma en cuenta los aranceles de compraventa y las condiciones de gestión de ETF y de fondos.
Levo informará mensualmente a sus Usuarios sobre las comisiones que hayan sido cobradas en el periodo.
Los datos aquí proporcionados pueden ser consultados además en la Guía de servicios de inversión, disponible en la Aplicación y Página de internet.
Sexta. Guía de servicios de inversión
Levo mantendrá actualizada la Guía de servicios de inversión, la cual el Usuario podrá consultar a través de la Aplicación o a través de la Página de internet.
Séptima. Funcionamiento de la Aplicación
A partir del registro del Usuario a través de la Aplicación, Levo le concede al Usuario una licencia intransferible de uso de dicha Aplicación, no exclusiva y revocable, sin que esto implique que el Usuario adquiera ningún derecho de propiedad intelectual por el simple uso de los servicios y contenidos de la aplicación. En ningún momento, el uso de la Aplicación será considerado como una autorización o licencia para utilizar los servicios y contenidos con fines distintos a los que se contemplan en los presentes Términos y Condiciones. En virtud de lo anterior, queda prohibido utilizar, divulgar, reproducir, modificar, alterar, suprimir o explotar, ya sea en forma total o parcial las marcas, logotipos, diseños, avisos, anuncios y demás conceptos análogos contenidos en la Aplicación.
El Usuario en este acto otorga expresamente su consentimiento al acceder y usar la Aplicación, para realizar las siguientes operaciones y actividades:
- Creación de su Cuenta en la Aplicación
- Actualización de datos personales
- Actualización del perfil de Inversionista
- Cambio de patrón de desbloqueo
- Creación y modificación de metas de inversiones
- Consulta de movimientos
- Consulta de la Guía de servicios de inversión
- Solicitar el la reversión de las inversiones
- Solicitar la terminación de la relación
- Solicitar la totalidad de los documentos contenidos en el expediente del Usuario
- Presentar reclamaciones o solicitar aclaraciones.
Una vez que el Usuario ha creado su Cuenta, para acceder a la Aplicación el correo electrónico proporcionado durante el registro será utilizado como el identificador de la Cuenta en la Aplicación y se le solicitará la creación de una contraseña de acceso la cual deberá estar compuesta de al menos 6 caracteres, 1 letra mayúscula, 1 letra minúscula, 1 número y 1 carácter especial, el cual le será solicitada cada vez que ingrese a la Aplicación.
Asimismo, se consideran mensajes de datos, en términos de lo establecido por el artículo 89 del Código de Comercio, todas las instrucciones giradas a través de la Aplicación y se presumirán hechas por el Usuario mismo cuando provengan desde el dispositivo móvil que tenga asociado el número de teléfono con el que se registró y el Usuario se autentique en términos del párrafo anterior. Los datos consignados en un mensaje de datos, o adjuntados o lógicamente asociados al mismo, utilizados para identificar al Usuario en relación con el mensaje de datos relacionado a las instrucciones giradas por el Usuario, son indicio de que el Usuario aprueba la información contenida en las instrucciones giradas a través de la Aplicación, y producen los mismos efectos jurídicos que la firma autógrafa, siendo admisible como prueba en juicio, en términos de lo establecido por el Título Segundo del Código de Comercio.
En caso de que el Usuario deje de tener la posesión del dispositivo desde el cual accede a la Aplicación o a las claves de acceso, debe dar aviso a Levo a efecto de que no se de efectos a las instrucciones giradas a través de la Aplicación, a partir de que Levo tenga conocimiento de dicha circunstancia.
El Usuario es el único responsable de la guarda de la contraseña para acceder a la Aplicación. En caso de robo, extravío u olvido de contraseñas, el Usuario deberá enviar un correo electrónico a Levo, para que a través de este medio se le indiquen los pasos a seguir para el cambio o recuperación de la contraseña.
Una vez iniciada la sesión, en caso de que se detecte inactividad en la sesión por más de cinco minutos, la sesión se dará por terminada de manera inmediata.
Levo no garantiza el acceso y uso continuado o ininterrumpido de la Aplicación, que puede eventualmente no estar disponible debido a dificultades técnicas o fallas de internet o por cualquier otra circunstancia, incluso ajena a Levo, y que el Usuario presente en el acceso o durante su sesión en la Aplicación; sin embargo, Levo buscará mantener los niveles de servicio adecuados de operación de la Aplicación.
Levo tampoco se hace responsable de que la Aplicación y los canales electrónicos de comunicación con el Usuario estén libres de virus informáticos, intrusiones por terceros u otros mecanismos lesivos, por lo que no responderá al Usuario por los gastos de servicios técnicos a sus equipos o la reposición de estos, ni por el bloqueo o borrado de información, pérdida o modificación de cualquier contenido de su equipo.
El Usuario no podrá de manera individual o colectiva imputar responsabilidad alguna a Levo ni exigir resarcimiento alguno, por daños y/o perjuicios resultantes de las mencionadas dificultades.
Levo tampoco será responsable por ningún daño y/o perjuicio ocasionado por fallas en el funcionamiento de los servicios electrónicos y los servicios de comunicación electrónica ya sea que se presente la ocurrencia de algún caso fortuito o fuerza mayor, o se generen a causa de otros equipos y sistemas automatizados fuera de su control.
El Usuario responderá a Levo por cualquier daño y/o perjuicio que derive de un mal uso de la Aplicación, así como de aquellos que resulten por dolo, negligencia y/o error en los datos compartidos.
Levo hará del conocimiento del Usuario cualquier actividad inusual o de riesgo que detecte, a efecto de que se puedan prevenir accesos no autorizados.
Octava. Datos personales
La información y documentación relativa a las actividades y servicios que preste Levo al Usuario y a las instrucciones que este gire a través de la Aplicación, tendrá carácter confidencial. Por lo anterior, Levo en protección a los datos personales de los Usuarios manifiesta que en ningún caso dará noticias o información de las actividades, operaciones o servicios, sino al mismo Usuario, a sus representantes legales debidamente identificados o a la autoridad judicial o administrativa que fundada y motivadamente lo solicite.
Levo puede solicitar a través de la Aplicación, la actualización de los datos a los Usuarios y el Usuario asume el compromiso de actualizarlos conforme resulte necesario, garantizando la veracidad, exactitud, integridad y vigencia de los datos, los cuales se considerarán declarados bajo protesta de decir verdad.
Levo se reserva el derecho de solicitar en cualquier momento información adicional en relación con los servicios que le presta al Usuario, así como a utilizar cualquier tecnología que permita corroborar los datos.
Asimismo, Levo se reserva el derecho discrecional de rechazar una solicitud de registro o de cancelar o suspender, temporal o definitivamente, la Cuenta correspondiente y/o a negar la prestación de los servicios, en caso de detectar incongruencias o inconsistencias en los datos proporcionados por el Usuario o en caso de detectar actividades o conductas inusuales o en contra de la normatividad aplicable, sin que tal decisión genere para el Usuario derechos de indemnización o resarcimiento.
Novena. Terminación de la relación y cancelación de cuentas
El Usuario podrá terminar en cualquier momento su relación con Levo, solicitando el retiro de sus recursos del Producto de inversión en el que se encuentren.
Levo se reserva el derecho de suspender y/o cancelar una Cuenta, en los siguientes casos:
- Por existir inconsistencias en los datos proporcionados por el Usuario para la apertura de la Cuenta
- Por detectarse actividades sospechosas
- Por detectarse actividades en contra de la legislación aplicable
- Por un mal uso de la Aplicación o de los servicios ofrecidos por Levo.
La suspensión y/o cancelación de una Cuenta no generará al Usuario derechos de indemnización o resarcimiento.
Décima. Modificaciones a los Términos y Condiciones
Levo se reserva el derecho de realizar modificaciones a estos Términos y Condiciones, así como a cualquier información incorporada a los mismos, de tiempo en tiempo, anunciando tal modificación al Usuario con 30 (treinta) días naturales de anticipación a su entrada en vigor a través de correo electrónico o de la Aplicación. Cuando las modificaciones mencionadas se pongan en vigencia, se dará a conocer a través de correo electrónico o ventanas emergentes en la Aplicación.
El Usuario entiende y acepta que el uso de los servicios después de haberse realizado cambios a los Términos y Condiciones constituye la aceptación de tales modificaciones, salvo comunicación enviada a través de correo electrónico a Levo a la dirección: hola@levo.com, para iniciar el proceso de terminación mencionado en el apartado anterior.
Décima primera. Modificaciones y actualizaciones a la Aplicación
El Usuario reconoce y acepta que Levo podrá en cualquier momento y sin necesidad de darle aviso, realizar actualizaciones, correcciones, adiciones, mejoras o modificaciones al contenido, presentación e información de la aplicación, con el fin de que esta funcione eficientemente y mejore su uso por parte del Usuario.
Décima segunda. Notificaciones
Serán válidas todas las notificaciones realizadas bajo los siguientes supuestos:
a. Al Usuario:
A través del correo electrónico proporcionado para el registro
A través de SMS al número telefónico móvil proporcionado para el registro
b. A Levo:
A través de la dirección de correo electrónico: hola@levo.com
Décima tercera. Reclamaciones y aclaraciones
El Usuario puede interponer reclamaciones o solicitar aclaraciones respecto de los servicios prestados por Levo a través de la Aplicación o vía correo electrónico a la dirección: hola@levo.com
Por cada reclamación, el Usuario recibirá un folio para el seguimiento de su reclamación.
Décima Cuarta. Jurisdicción y leyes aplicables
Estos Términos y Condiciones se regirán por las leyes vigentes en los Estados Unidos Mexicanos. El Usuario y Levo se someten expresamente para la interpretación y/o ejecución, así como respecto a cualquier acción o procedimiento relativo a estos Términos y Condiciones ante los tribunales competentes de la Ciudad de México, México; renunciando a cualquier otro foro aplicable.